シマニー投信倶楽部［定時定額購入取引］のご案内
「投資信託って興味はあるけど、一度に多額の投資をするのはちょっと…」、
「投資信託っていつ買えぱいいの？」、「少額ずつ頻繁に買うっていっても、手続きが面倒」
…といったお悩みを解消できます。
しまぎんが夢ふくらむ資産づくりをお手伝いします。
●ご注意ください
投資信託は預金商品ではなく、投資元本や分配金が保証されている商品ではありません。
ページ下部の“ご投資にあたってご注意いただきたいこと”をご確認ください。
■「シマニー投信倶楽部」の特色
1.毎月自動購入で手間いらず！
毎月、あらかじめご指定の投資信託指定預金口座から自動的に申込代金を引き落として投資信託を購入しますので、購入のたびにご来店の必要がありません。
2.月々は無理のない金額で購入できます！
月々の購入申込代金（購入時の申込手数料および消費税等を含みます。）は1万円以上1千円単位で設定いただけます。
3.長期的な資産形成に有効！
毎日の値動きにとらわれない、長期的な資産形成に有効です。
4.購入時期を分散することで、平均買付価格を抑える効果が期待できます！
定期的に継続して一定金額を購入する（ドル・コスト平均法）ことで、一定量ずつ買い付けたときに比べ平均買付価額を抑える効果が期待できます。
■ドル・コスト平均法の例
値動きのある商品への投資を考える場合、値段が安い時に買って、高い時に売るのが理想です。ところが、いつが安いのかを事前に知ることは誰にもできません。それではいかに上手に買うか。「ドル・コスト平均法」は長期にわたって定期的に一定金額で購入していく方法で、高値で買い過ぎたり、安値で買い損ねたりするの減らす効果が期待できます。
『シマニー投信倶楽部』もこの方法の1つです。ご利用いただくことにより、投資信託をいつ買えばいいのか、という投資タイミングの悩みが緩和されます。
また、この方法には、基準価額（値段）が高いときには購入口数が少なくなり、低いときには購入口数が多くなることで、定期に一定口数を購入することに比べて、結果的に平均買付価額を引き下げる効果が期待できます。
※上記は「ドル・コスト平均法」を活用することで平均買付価額が安定することを示した事例ですが、必ずしもすべての事例にあてはまるものではありません。また、購入時の申込手数料等は考慮していません。
※「ドル・コスト平均法」は、将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものでばありません。
■「シマニー投信倶楽部」の概要
| ご契約ファンド | 『シマニー投信倶楽部』（定時定頼購入取引）の対象ファンドから、ご希望の複数のファンドをお選びいただけます。対象ファンドは窓口へお問い合わせください。なお複数のファンドでご利用いただだく場合、『シマニー投信倶楽部』契約はファンドごとのご契約となります。 また、『シマニー投信倶楽部』契約によりご購入の場合は、“分配金再投資コース”となります。“分配金受取コース”でのお取扱はいたしておりません。ご購入後のコース変更はできませんので、ご注意ください。 |
|---|---|
| 申込代金 | 毎月の申込代金は1ファンドにつき1万円以上1千円単位で、ファンドごとに金額設定できます。また、年間2回まで、任意の月を指定して、増額することができます。増額する金額は1千円以上1千円単位でご指定（ただし、2回とも同額）いただけます。なお、申込代金には後述の購入時の申込手数料およびそれに係る消費税等を含みます。 |
| 申込代金の振替 | 毎月5日（休業日の場合は翌営業日）に、あらかじめ指定された投資信託指定預金口座よりお引き落としします。 指定預金口座の残高不足等により申込代全のお引き落としができなかった場合は、その月の購入は行いません。（総合口座、カードローンからの当座貸越利用によるお引き落としはしません。） なお、複数のファンドでご契約がある場合に、一部のファンドの申込代金しかお引き落としができないときは、どのファンドの申込代金をお引き落としするかは当行の任意とします。 |
| 賄入申込日 | 申込代金のお引き落としができたファンドについて、毎月10日（休業日の場合は翌営業日）を購入申込受付日として、買付の手続を行います。 なお、購入申込受付日がファンドごとに定められた取扱不可日にあたる場合は、翌営業日を購入申込受付日とします。 |
| 振替・購入 開始年月 |
『シマニー投信倶楽部』のお申込日により以下のとおりとなります。 1日〜15日・・・・お申込日の属する月の翌月から 16日〜31日・・・お申込日の属する月の翌々月から |
| 振替・購入期間 | 無期限です。原則として『シマニー投信倶楽部』契約の解約のお申込まで振替を継続します。複数のファンドでご利用いただいている場合、ファンドごとに解約できます。 |
| 換金方法 | 換金のお申込は、原則として毎営業日いつでも（ファンドごとに定められた取扱不可日等、ファンドによっては換金のお申込ができない日もあります。）できますが、代金のお支払日はファンドごとに異なりますので、投資信託説明書（交付目論見書）によりご確認ください。 |
| 分配金 | 決算日に税金を差し引いた後、同じファンドを買付けます（分配金再投資コース）。なお、分配金は運用状況によって、支払われない場合もあります。 |
| 手数料等 | 本サービス（『シマニー投信倶楽部』）に対してはかかりません。 別途、ファンドごとに定められた当行所定の購入時の申込手数料（購入の約定日の基準価額に対して最高3.15%〈税込み〉）を、毎月のご購入の際に申込代金から差し引かせていただきます。目論見書補完書面にてご確認ください。 また、投資信託の保有期間中には信託報酬（信託財産の日々の純資産額に対して最高年率1.947%〈税込み・当該投資信託が他の投資信託に出資している場合の出資対象投資信託に係る信託報酬を含みます。〉）がかかります。さらに一部のファンドには、換金時に信託財産留保額（換金の約定日の基準価額に対して最高0.3%）が基準価額から差し引かれるものがあります。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）にてご確認ください。 |
| ご案内 | 『シマニー投信倶楽部』をご契約いただいたときには、「定時・定額購入取引契約のご案内（登録）」をご郵送します。 『シマニー投信倶楽部』の契約内容を変更されたときは、「定時・定額購入取引契約のご案内（変更）」をご郵送します。 『シマニー投信倶楽部』をご契約のお客さまには「取引残高報告書」を3か月ごとにご郵送します。3か月分のお取引内容がまとめて記載されていますので、内容をご確認ください。なお、残高不足等により3か月の間に一度も引き落としがされなかった場合、「取引残高報告書」をお送りしないことがあります。 |
| その他 | 『シマニー投信倶楽部』のご利用にあたっては、当行での投資信託振替決済口座の開設が必要になります。 『シマニー投信倶楽部』のお申込にあたっては、投資信託の留意点をよくご理解のうえでお申込ください。 『シマニー投信倶楽部』のお申込にあたっては、ご希望のファンドの最新の契約締結前交付書面（投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面）をお渡しいたしますので、内容をご理解いただいたうえでお申込ください。 本サービスの解約、あるいは申込代金などの変更を希望される場合は、当行所定の方法によりお申し出ください。なお、お申し出の内容等によっては、翌々月からの適用となる場合があります。詳しくは窓口へお問い合わせください。 ご契約ファンドの償還などの事由により、追加購入ができなくなった場合には本契約を終了する場合があります。 |
■ご投資にあたってご注意いただきたいこと
■投資信託の手数料等の費用について
◎投資信託のご購入のお申込にあたっては、購入の約定日の基準価額に対して最高3.15%（税込み）のお申込手数料をいただきます。
◎換金時に直接ご負担いただく費用として、換金の約定日の基準価額に対して、最高0.3%の信託財産留保額をご負担いただく場合があります。
◎投資信託の保有期間中に信託財産から間接的にお支払いいただく貫用として、信託財産の日々の純資産総額に対する信託報酬（最高1.947%（税込み・年率、当該投資信託が他の投資信託に出資している場合の出資対象投資信託に係る信託報酬を含みます））をご負担いただきます。
◎その他の費用（監査費用、有価証券の売買に係る売買委託手数料、投資信託財産に関する租税、信託事務の処理に要する諸費用、受託会社の立替えた立替金の利息、借入金の利息等、また、投資対象とする投資信託に係る前記の費用等、海外における資産の保管等に要する費用等）を信託財産から間接的にご負担いただく場合があります。なお、その他の費用につきましては、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等をお示しすることはできません。
◎手数料等の費用につきましては、申込金額や保有期間、運用状況等に応じて異なりますので、事前に合計金額もしくはその上限額またはこれらの計算方法をお示しすることはできません。
◎投資信託は、個別の投資信託毎に、ご負担いただく手数料等の費用が異なります。また、上記記載の手数料等の費用の最高料率は、今後変更される場合がありますので、個別ファンドの手数料等費用の詳細につきましては、最新の契約締結前交付書面［投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面］をご覧ください。最新の契約締結前交付書面［投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面］は、当行の本支店の窓口にご用意しております。
■投資信託のリスクについて
◎投資信託は国内外の株式や債券等の値動きのある金融商品（外貨建を含む）を投資対象としますので、投資した金融商品の市場における取引価格の変動、金利や為替相場の変動、発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、投資元本を割り込むことがあります。したがいまして投資元本が保証されているものではなく、また、収益や投資利回りの保証もありません。
投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
◎投資信託をご購入の際は、当行からあらかじめまたは同時にお渡しする最新の契約締結前交付書面［投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面］により、必ず詳細な内容をよくご確認のうえ、お客さまご自身でご判断ください。
■その他の留意事項
◎投資信託は預金ではなく、預金保険の保護の対象ではありません。
◎当打でご購入いただく投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
◎投資信託には、ご購入やご換金可能日に制限があるものがあります。
◎投資信託のお取引は、クーリング・オフの対象にはなりません。
◎当行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
商 号 等 株式会社島根銀行（登録金融機関）
登録番号 中国財務局長（登金）第８号
加入協会 日本証券業協会
島根銀行 市場営業グループ TEL 0852-24-1241
